A colunista Ivanna Carneiro traz uma entrevista inédita com os sócio-diretores da Horizonte Capital, escritório especializado em Consultoria Patrimonial, único regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Norte do Brasil. Na imagem, Ramon Vital, Sócio Fundador e Diretor de Compliance da Horizonte Capital, Fabrício Lara, sócio-fundador e Diretor de Consultoria da Horizonte Capital e Gustavo Loureiro, Sócio e Diretor de Expansão da Horizonte Capital.

O Family Office traz o modelo de serviço que atende as grandes fortunas familiares e empresariais no Brasil e no mundo. Quais os diferenciais da Horizonte Capital, que atua no Pará e no Maranhão esse segmento de consultoria?

 As grandes fortunas querem um serviço isento e transparente, onde o cliente saiba que o escritório trabalha 100% para ele, sem ganhar comissões e atue de maneira independente, aconselhando em qualquer instituição, no Brasil e no exterior. Além disso, um serviço seguro, prático e que gere resultados positivos para o seu patrimônio.

Como um consultor patrimonial lida com a diversificação de investimentos?

 A diversificação é a chave para ter retornos maiores com segurança no longo prazo. Entendendo em qual instituição o cliente investe, montamos uma carteira que tenho diversificação entre classe de ativos diferentes, com exposição à inflação, juros pós-fixados e ativos internacionais, sempre de acordo com o perfil de risco do cliente e sua capacidade de correr riscos.

Quais são os critérios utilizados para avaliar a performance dos investimentos em consultoria patrimonial?

 No início do relacionamento o cliente recebe uma política de investimentos, onde é delimitado seus objetivos, horizontes de investimentos e metas de retorno. De acordo com o Perfil de Investimento, capacidade de tomar riscos, previsões de aportes financeiros periódicos, uma estratégia é criada para o cliente conseguir resultados que gerem mais retorno, otimizem tributos e auxiliem na diversificação internacional e sucessão do patrimônio, sempre de acordo com cada caso. A realização dos objetivos dos objetivos do cliente é sempre a prioridade. Utilizamos de índices benchmarks (referência) para avaliação como o CDI e principalmente o IPCA (inflação) para gerar ao clientes rendimentos reais (aqueles acima da inflação).

Como é feito o acompanhamento dos investimentos pelo consultor patrimonial?

Mensalmente, o cliente recebe um relatório unificado de todo seu patrimônio financeiro independente de quantas instituições ele estiver investido. Dessa maneira o cliente obtém uma visão holística, conseguindo mensurar o crescimento real (acima da inflação) do patrimônio como um todo e comparar com os parâmetros definidos na Política de Investimento construída para todos os clientes no início da consultoria.

Quais são as principais tendências e desafios da consultoria patrimonial atualmente?

 Muitos investidores acreditam que existe apenas o modelo de serviço onde há pagamento por comissão, geralmente sem transparência e com grandes conflitos de interesse. Além disso, ele se limita a enxergar o patrimônio dividido, com um relatório por cada instituição no Brasil e no exterior.

Assim como ocorreu em outros países como EUA e Inglaterra, a evolução para o modelo independente, holístico e transparente é uma tendência no Brasil. O principal desafio hoje é a difusão desse modelo, que é mais conhecido pelos grandes patrimônios, geralmente nas regiões Sul e Sudeste.

Quais são as qualificações e certificações que um consultor patrimonial deve possuir?

 Hoje é imprescindível que todo investidor seja atendido por um profissional cadastrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) autarquia que regula e fiscaliza o mercado de Capitais. Além disso, há certificações que atestam a qualidade do serviço, como é o caso da Certified Finnancial Planner (CFP), referência mundial para consultores (advisors) de investimento e finanças pessoais. Os sócios fundadores da Horizonte são profissionais CFP, e todo modelo de atendimento foi desenhado de acordo com as melhores práticas e experiências nesse setor. Além disso a Horizonte Capital é o único escritório de Consultoria regulado pela CVM no Norte do Brasil e no estado do Maranhão.

Quais são os principais diferenciais da Horizonte Capital?

 A Horizonte Capital preza pela segurança e multiplicação do patrimônio do cliente, ajudando o mesmo a pensar seus investimentos com alinhamento de interesses. Dessa forma é imprescindível uma relação de confiança que vem com a transparência, independência e trabalho com as principais instituições do Brasil como XP e BTG, mas sem se limitar a elas. Nossos clientes contratam um escritório para trabalhar para eles e aconselhar sobre seu patrimônio financeiro, trazendo maior performance e decisões mais assertivas.